2022年12月30日19時(shí)許，東莞市反詐騙中心在東莞市大嶺山鎮(zhèn)抓獲犯罪嫌疑人姚某，現(xiàn)場(chǎng)繳獲手機(jī)一臺(tái)。經(jīng)訊問，其供述于2022年12月25日將手機(jī)所綁定的支付寶出借給“國外”收租號(hào)的老板進(jìn)行使用。因其涉嫌詐騙罪，公安機(jī)關(guān)決定對(duì)其采取刑事拘留措施。

　　◆2023年1月5日20時(shí)43分許，東莞市反詐騙中心在東莞市石碣鎮(zhèn)抓獲嫌疑人周某。經(jīng)審訊，周某供述其開通四張廣電電線元人民幣的價(jià)格賣給一名網(wǎng)友，共獲利800元人民幣，涉嫌違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，已對(duì)其采取行政拘留五日的行政處罰。

　　◆2023年1月6日18時(shí)35分許，東莞市反詐騙中心在東莞市茶山鎮(zhèn)抓獲嫌疑人李某。經(jīng)審訊，李某對(duì)架設(shè)簡(jiǎn)易GOIP設(shè)備的違法行為供認(rèn)不諱。依照《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)其違法行為作出拘留五日的行政處罰。

　　2020年10月10日，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)，決定自2020年10月10日起，在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)。

　　據(jù)反詐民警介紹，所謂“斷”，要斬?cái)嘣p騙集團(tuán)的“信息流和資金流”，“卡”主要指手機(jī)卡、銀行卡，俗稱“兩卡”。“兩卡”僅限于本人使用，不得非法出租、出售。否則輕則泄露個(gè)人信息，受到限制辦卡等信用懲戒或行政處罰，重則可能涉嫌犯罪。防止犯罪分子利用“兩卡”進(jìn)行“跑分”洗錢犯罪活動(dòng)。

　　跑分指的是利用自己的銀行卡或微信、支付寶等合法的第三方支付渠道，為他人代收款、走流水、過賬，再轉(zhuǎn)款到指定賬戶，從而將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或網(wǎng)絡(luò)賭博的贓款分流洗白，從中賺取傭金的犯罪行為。簡(jiǎn)而言之，就是為詐騙團(tuán)伙或網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙洗錢。犯罪分子會(huì)專門搭建平臺(tái)，通過跑分將贓款分流洗白，最后這些非法資金流向境外，增加公安機(jī)關(guān)追查資金流向的難度。

　　近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)形勢(shì)嚴(yán)峻，受到社會(huì)廣泛關(guān)注。《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起施行，這是我國首部專門聚焦打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)域的法律，其對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了防范性制度措施建設(shè)，強(qiáng)化了部門監(jiān)管責(zé)任和企業(yè)社會(huì)責(zé)任，變重“打擊”為“打防管控”并重，織密了反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的法網(wǎng)。

　　任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。

　　對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。

　　非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪、詐騙罪等罪名。隨著《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的正式實(shí)施，公安機(jī)關(guān)將會(huì)更加嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

　　凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買個(gè)人銀行賬戶、企業(yè)對(duì)公賬戶的單位或個(gè)人，公安機(jī)關(guān)將推送人民銀行對(duì)相關(guān)人員實(shí)施懲戒措施。

　　（1）信用懲戒。中國人民銀行將相關(guān)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

　�。�2）限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付。

　�。�3）嚴(yán)管賬戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。